克日，中国华融资产治理股份有限公司受到银保监会行政处罚，被罚230万元；6位员工共计被罚190万元，小我私人罚款为45万元至5万元不等。违法行为涉及尽职观察严重失职；执法审查不到位；项目档案移交程序不合规；项目后期治理失职；审查审批制度执行不到位等。

《中华人民共和国银行业监视治理法》对银行业金融机构的审慎谋划划定包罗：风险治理、内部控制、资源足够率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联生意、资产流动性等内容。由此可见，银行业、金融投资机构的尽职观察及投资谋划合规尺度，都有着极高的要求。

当企业举行融资设计，刊行股份并上市，或者举行收购合并资产重组时，金融投资机构需要对企业举行周全的尽职观察。那么，尽职观察发生投资行为的哪一个环节？一样平常来说，是投资机构给创业者发出投资意向书之后，签署正式投资协议之前。尽职观察的目的有三：确认与核着实生意历程中获得的资料信息；识别生意存在的潜在缺陷，以便规避风险；确保生意相符内外部相关政策律例的划定。

其中，为了对企业的真实谋划情形举行评估判断，判断企业有没有生长远景，可以拆解成三个维度：*是所在行业市场情形；第二是企业自身营业生长能力；第三是企业竞争能力。这些都需要合规、海量商业数据的支持。

海量数据大浪淘沙，控制成本提升效率

随着营业的扩张，不少金融投资机构逐渐泛起了内部企业库更新不实时，准确度低，数据质量差等问题；同时在项目互助时，尽职观察也虚耗了大量的时间成本，造成了成本高，效率低的困局。

为此，金融投资机构运用天眼查API接口和数据库产物，在投资前，导出企业全量数据信息，对海量数据库举行粗筛。天眼查收录3.1亿社会实体300多种维度信息，解决了筛选维度不周全，数据数目不足够，导致筛选效果不精准；企业库过于重大，虚耗人力成本实时间成本等问题。同时，追随市场环境的转变，筛选条件也可随时通过天眼查API接口更新查询。

天眼查坚持接纳公然数据信息，数据泉源于国家企业信用信息公示系统、中国执行信息公然网、国家知识产权局、中国海关信用信息公示平台、中王法院网等国家权威公然网站，保证了数据的公然性、准确性、有用性、可连续性以及合规性，充实知足合规性审核、风险评估监控等场景。

精准定位目的企业，背后关系深度挖掘

尽职观察深入到哪些焦点信息，才气推动投资决议发生？信息经由粗筛之后，优质可投资企业被精准定位到流量池中，进入到细腻化筛选阶段。在投资举行中，基础的企业信息已经不能知足金融投资机构的要求，需要对目的企业举行更深条理的挖掘。

深层尽职观察涉及到企业资源组成、现实控制人、司法及谋划风险、幕后关系等焦点信息，借助“关联数据可视化交互”手艺，天眼查可发现近10层的关联关系，对存在司法风险，涉案企业举行案情详细展示，协助金融投资机构准确的判断其综合情形，助力风险评估，把投资风险降到*。

搭建客情维护系统，风险控制规避损失

投资举行之后，金融投资机构会时刻关注企业谋划情形，行使大数据优势，天眼查协助金融投资公司打造数字化系统，根据筛选条件选择需要监控的维度，其中包罗工商信息、企业生长、谋划风险、知识产权、新闻舆情等信息，举行实时风险监控，企业一旦泛起舆论负面信息和谋划风险，天眼查数据监控将会*时间向金融投资机构推送风险预警信息，可凭证投资机构需求，提供邮箱实时、准时推送模式，微信服务号推送模式，有用预防和阻止风险隐患的发生。

近年来，天眼查不停完善金融信息大数据平台，数据导出、API数据接口、数据库等产物知足了金融投资业的合规数据需求，越来越多的金融投资机构行使天眼查大数据优势，提升了投资决议确定性，天眼查也成为了金融投资机构的尽职观察利器，为每一次的投资保驾护航。